El rol de ARCA, la nueva AFIP: "Las operaciones superiores a 400 mil pesos entran en su radar"

"El fisco está revisando nuestras operaciones bancarias y de billeteras virtuales. Hay regímenes de información donde se reportan las aperturas de cuenta, saldos, transferencias y los gastos con tarjetas de débito y crédito", comenzó Guillermo Poch. Según el experto, el control se enfoca en dos aspectos principales: "Por un lado, se analiza los ingresos de los contribuyentes, observando las acreditaciones, y por otro, los gastos, recabando información sobre las transacciones", explicó.

"Con toda esa información, el fisco arma una matriz del contribuyente y la compara con lo que este tributa. Si está por debajo de la categoría de monotributo o no está ingresando los impuestos correspondientes, como el IVA o las ganancias, se genera una alerta que puede terminar en una fiscalización o un requerimiento de información", añadió.

Poch aclaró que, aunque este control fiscal afecta principalmente a los pequeños contribuyentes, es importante entender que el monitoreo del fisco sobre los movimientos bancarios es exhaustivo. "Hoy, el fisco tiene mucha información sobre los contribuyentes: desde las facturas que emiten hasta el nivel de depósitos que tienen. Eso lo utiliza para realizar un control más efectivo", subrayó.

Respecto al impacto de estos controles, el abogado precisó que las alertas surgen cuando se detectan inconsistencias entre el nivel de ingresos y la categoría tributaria del contribuyente. "Si alguien tiene movimientos bancarios muy altos y está en la categoría de monotributo, eso llama la atención", afirmó Poch, quien destacó que una explicación clara sobre el origen de esos fondos puede evitar problemas. "Si uno puede justificar el origen de los fondos, no hay inconveniente", puntualizó.

El abogado tributarista también mencionó los límites de las operaciones que ya están bajo el radar del fisco: "Las sumas de saldo superiores a 70 millones de pesos o las operaciones superiores a 400 mil pesos ya están en el radar del fisco", detalló.

En cuanto a la creación de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) y la eliminación de la AFIP, Poch explicó que, desde el punto de vista de los contribuyentes, el cambio es casi imperceptible. "Para el 99 por ciento de la gente no hay ningún cambio, salvo que se haya movido la órbita del ministerio de Economía", comentó.

Finalmente, Poch indicó que la desregulación impositiva no cambiará sin una nueva ley sancionada por el Congreso. "Las reformas tributarias importantes tienen que surgir desde el Congreso. Mientras no haya una ley que pase por la Cámara de Diputados de la Nación, los impuestos seguirán siendo los mismos", concluyó.

El experto también destacó que el fisco no sólo observa los movimientos bancarios, sino también las operaciones a través de billeteras virtuales. Aunque las operaciones no tienen impacto fiscal en cuanto a los límites establecidos por las entidades bancarias, el fisco mantiene un control exhaustivo sobre las transacciones. "El fisco conoce tus saldos, ingresos y gastos, y eso lo usa para realizar el monitoreo fiscal", concluyó. (www.REALPOLITIK.com.ar)

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