Wenance: decretaron la quiebra de la fintech del mentor de Mauricio Novelli

La caída definitiva de Wenance sumó un nuevo capítulo judicial. La fintech fundada por Alejandro Muszak, investigada por presuntas estafas millonarias y asociación ilícita, fue declarada en quiebra mientras avanzan causas penales en Argentina, Uruguay y España por un esquema que habría perjudicado a miles de inversores.

La empresa, que durante años ofreció préstamos online a sectores no bancarizados y captó fondos prometiendo altos rendimientos en dólares, terminó convertida en uno de los mayores escándalos financieros recientes del país. Según distintas investigaciones judiciales, el mecanismo utilizado habría consistido en vender varias veces los mismos activos como respaldo de inversiones, en una operatoria compatible con un esquema Ponzi.

El mencionado Muszak fue uno de los primeros empleadores y mentor profesional de Mauricio Novelli, uno de los protagonistas centrales de la criptoestafa $Libra, junto a los hermanos Javier y Karina Milei y el estadounidense Marc Hayden Davies.

La situación judicial de Muszak también se complicó en las últimas semanas. La Cámara Federal de Casación Penal confirmó su prisión preventiva y rechazó los pedidos de excarcelación y arresto domiciliario presentados por la defensa. Los jueces consideraron que persisten riesgos procesales de fuga y entorpecimiento de la investigación, especialmente por el volumen del dinero presuntamente defraudado y los contactos internacionales del empresario.

Actualmente, Muszak enfrenta acusaciones por asociación ilícita y estafas reiteradas en centenares de hechos. La justicia sostiene que la estructura habría captado fondos mediante promesas de retornos de hasta el 12 por ciento anual en dólares, pese a que la empresa ya atravesaba una situación de insolvencia.

Un esquema que terminó colapsando

Wenance dejó de cumplir sus obligaciones en julio de 2023. A partir de allí comenzaron las denuncias de inversores, proveedores y empleados que quedaron sin respuestas. Peritos y querellantes estiman que el perjuicio económico podría superar los 300 millones de dólares.

En Córdoba, el fiscal de Delitos Complejos, Enrique Gavier, ya pidió la elevación a juicio contra Muszak y otros directivos de la firma. La investigación apunta también contra Paola Vallone, Pedro Viggiano y Rodolfo Cleto García, señalados como parte de la estructura societaria y financiera de la fintech.

La fiscalía sostiene que la empresa continuó captando dinero aÚn cuando ya no podía responder a sus obligaciones, mientras ocultaba una insolvencia creciente. Entre las maniobras investigadas aparece la cesión duplicada de garantías: un mismo paquete de préstamos habría sido utilizado como respaldo para múltiples inversores.

El frente internacional y el impacto en el sector fintech

El caso ya trascendió las fronteras argentinas. La Justicia uruguaya anunció que solicitará la extradición de Muszak luego de detectar transferencias desde cuentas de la filial de ese país hacia la estructura central de Wenance. En paralelo, la Audiencia Nacional de España investiga denuncias vinculadas a un presunto fraude superior a los 100 millones de euros.

El derrumbe de Wenance además golpeó la imagen del ecosistema fintech local, que en los últimos meses quedó bajo creciente presión regulatoria y judicial. Fuentes del sector reconocen que el caso generó un fuerte deterioro reputacional y mayores controles sobre las operaciones financieras digitales.

Con la quiebra ya decretada y el avance simultáneo de causas penales en distintos países, el expediente entra ahora en una etapa decisiva que podría derivar en uno de los juicios por fraude financiero más importantes de los últimos años. (www.REALPOLITIK.com.ar)